诚信兴商宣传丨严厉打击地下钱庄 非法交易无处遁形 -凯发k8娱乐官网app下载

地下钱庄是指未经国家金融主管部门批准，擅自设立的非法组织，非法从事外汇买卖、跨国（境）资金转移、资金存储以及借贷等非法金融业务，为走私、贪腐、骗税、网络赌博、转移资产等提供资金收付渠道。地下钱庄的存在严重危害国家金融管理秩序，危及国家经济安全，并滋生了多种犯罪活动。

地下钱庄常见手法包括：

两地对敲

通过境内交割人民币、境外交割外币的方式实现资金的跨境转移，资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

虚假交易

通过设立空壳公司、虚构或构造合法交易形式，进行非法跨境资金支付结算。

跨境转移“虚拟币”

以比特币、泰达币、以太币等虚拟币为交易媒介，实现外汇与人民币的价值转换和跨境转移。

《全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。

对于地下钱庄交易对手，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条，构成私自买卖外汇、变现买卖外汇的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。