扎实尽调筑防线，警银协作护安全 -凯发k8娱乐官网app下载

扎实尽调筑防线，警银协作护安全

近日，灌云农商银行穆圩支行员工凭借敏锐的风险嗅觉和扎实的尽职调查能力，成功拦截一起电信网络诈骗，守护了客户资金安全。

12月16日，客户魏某急匆匆到柜面办理大额取现。工作人员发现该账户长期休眠、当日突然收到大额不明资金，且客户神色慌张、言语急切，遂立即启动强化尽调。沟通中，客户对资金来源的解释前后矛盾，进一步加深了工作人员的怀疑。

工作人员耐心讲解反诈知识，魏女士逐渐意识到可能被骗。在工作人员引导下，她提供了汇款人电话。工作人员核实后确认该笔汇款并非汇款人真实意愿，资金面临被转移风险。

情况紧急，工作人员第一时间向派出所和反诈中心报告。等待民警期间，魏女士因慌乱试图离开，工作人员一边安抚劝导，一边将其留在现场，为资金拦截赢得宝贵时间。

最终，在公安、反诈中心与银行的协同配合下，诈骗资金转移被成功阻断。

重要风险提示

1.陌生大额入账要警惕，务必核实来源，切勿轻信“还款”“补贴”等说辞，避免被诈骗分子利用。

2.办理大额业务时，银行的尽职调查是为了保护您的资金安全，请积极配合。

3.凡是以“贷款刷流水”“扶贫补贴”等名义要求转账或提供账户的，都是诈骗；不点陌生链接，不下载不明app。

4.账户异常或疑似被骗，请立即联系开户银行或拨打96110求助。