工商银行常州分行深入做好涉老涉非问题整治工作 -凯发k8娱乐官网app下载

为切实维护金融秩序稳定，保护金融消费者合法权益，特别是保障老年客户群体的资金安全，有效防范和化解涉及养老领域非法集资案件和风险，工商银行常州分行高度重视，扎实开展涉老涉非问题整治工作。

一、强化组织领导，落实主体责任。分行成立由内控合规部统筹，个人金融业务部、公司金融业务部、运行管理部、机构部等多部门联动的专项工作小组，明确整治目标、重点任务及阶段性安排。

二、依托科技赋能，精准监测风险。遵循“谁的客户谁负责”原则，各部门协同运用科技手段加强风险排查。一是账户精细排查。 运管部、机构部、银行卡部等依托风险监控系统，重点排查名称或经营范围含“养老”、“康养”、“养生”、“旅游”等关键词的存量账户及其交易流水。通过分析交易特征（如快进快出、对手异常）并结合反洗钱系统实时监测，未发现明显涉老涉非问题账户。二是加强广告资讯监测。加强对合作机构发布信息的监测，对含“投资老年公寓”、“养生养老基地”等敏感内容的广告保持警惕，筛查结果正常。三是双重监测机制。 各网点构建“系统筛查 人工复核”模式。系统自动抓取目标账户及交易流水；专业人员对初筛结果进行人工核查，重点分析金额、频率、流向合理性，对疑点建立台账，确保风险早发现、早处置。

三、聚焦宣传教育，提升防范意识。针对老年群体易受骗特点，该分行开展“靶向式”防非宣传，一是线下深入。员工主动走进社区、老年活动中心、公园等场所，通过发放手册、播放警示视频、案例讲解等形式，用通俗语言揭露“养老理财”、“康养投资”等骗局套路，警示“高收益”、“零风险”陷阱。二是线上覆盖。利用微信公众号、社区微信群等线上渠道，推送防非知识短文与动画短片，扩大宣传覆盖面，有效提升老年群体的风险识别与防范能力。

四、深化警银协作，形成共治合力。全辖营业机构与公安机关建立了日常沟通联系机制，强化与公安工作协作、配合。在账户治理排查中，主动识别、主动防范、主动堵截，发现出现异常活动和预警信息，第一时间进行管控后通知和配合公安机关抓捕，同时做好日常堵截，切实履行社会责任和义务。

通过一系列举措，工商银行常州分行有效防范了涉老涉非风险，维护了金融市场稳定与客户资金安全。下一步，该分行将持续深化可疑交易常态化监测，加强风险线索核查处置，并拓展宣传场景，联动社区、养老机构构建协作网络，以更扎实举措筑牢金融安全“防护网”。（刘菁）