工商银行常州分行营业部三度拦截电诈 守护客户资金安全 -凯发k8娱乐官网app下载

2026年1月，工商银行常州分行营业部员工凭借高度的责任感和敏锐的风险意识，在一个月内连续三次成功拦截同一客户的疑似电信诈骗汇款，累计为客户避免损失港币45388元，展现了金融从业者的专业素养与担当。

首次拦截：慧眼识疑，耐心劝导。1月7日，客服经理在审核一笔23000港币汇款时，发现收款人信息混乱无序、姓名明显错误，不符合熟人交易特征。他立即联系客户核实，对方称是汇给朋友但无法清晰说明收款人姓名，表现异常。结合信息疑点与客户反应，柜员判断存在电诈风险，遂耐心讲解诈骗手段与危害，成功劝阻客户退回了资金。

二次拦截：锁定特征，揭穿谎言。1月19日，系统再次出现该客户的汇款申请（11194港币）。柜员警觉调阅记录，发现客户仅“修正”了收款人姓名，其他关键信息未变，符合诈骗分子教唆“微调规避审核”的惯用手法。再次沟通中，客户改口称汇款用于“旅游代购”，但无法提供任何凭证。柜员结合反诈要点，剖析“代购”陷阱风险，虽客户一度坚持，但经持续劝导最终同意再次退回汇款。

三次拦截：坚守底线，联动破局。1月20日，该客户第三次提交相同收款信息的汇款申请（11194港币），态度坚决甚至表示“被诈骗也与银行无关”。柜员沉着安抚，深入沟通后得知：所谓“朋友”实为网友，客户对其真实信息一无所知；汇款目的是购买对方推荐的“保命”保健品（实为普通保健品），客户称术后依赖此物且不信任医院，但无法提供病历、购买凭证或医生建议。柜员意识到客户（独居、家中仅有老人孩子）属易受骗弱势群体，即便客户以“身体不适追究责任”相胁，仍坚守安全底线，明确告知风险，并建议其联系警方核实。同时，柜员迅速向上级及个金部报告，启动联动机制。个金部判断情况与典型诈骗高度相似，立即通过反诈工作群联系警方。反诈中心与派出所高度重视并介入，最终成功阻断此次汇款。

三次拦截，层层递进；坚守初心，护民安财。工商银行常州分行营业部员工凭借敏锐洞察捕捉风险、以专业耐心化解抵触、用高效联动凝聚合力，在平凡的岗位上为金融反诈构筑了坚实屏障，彰显了新时代金融人的责任担当。（杨洲）