【风险提示】开通pos机收款的对公账户，可能正被诈骗分子利用转移涉诈资金 -凯发k8娱乐官网app下载

开通pos机收款的对公账户

可能正被诈骗分子利用

转移涉诈资金

核心风险链条

不法分子通过注册空壳公司、开立对公账户、申领pos机，将涉诈资金以“刷卡消费”形式进入对公账户，再迅速通过网银转账等方式转移出去。

警惕！

您的对公账户及pos机，可能成为洗钱通道

诈骗团伙的典型操作链条如下：

关键环节解析：

pos机收款：

不法分子持银行卡在您的pos机上刷卡，涉诈资金由此进入对公账户。

对公账户转出：

资金到账后，迅速通过企业网银转账等方式拆散转出，完成洗钱。

您的账户一旦被利用，所有资金流水均记录在您名下，您将依法承担相应法律责任。

风险提示

第一，保管好您的对公账户和pos机，绝不租借出售

对公账户、pos机、收款码、u盾是一个完整的支付工具包，缺一不可。任何形式的出租、出借、出售行为，等于为诈骗分子提供“刷卡入口”和“转账出口”。根据《刑法》规定，上述行为可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”而承担刑事责任。切勿轻信“租用账户走账”“点位收购pos机”“低费率套现”等诱惑，切莫沦为诈骗分子转移涉诈资金的“工具人”。

第二，警惕“代办开户”“低费率办pos机”等可疑邀约

如您接到陌生电话或网络信息，声称可以代办公司注册、代开对公账户、承诺超低费率办理pos机、高价收购pos机收款码、提供“无需实际经营”的全包代理记账服务等，请提高警惕。这些看似便利的服务，往往是诱导您参与虚假交易、为电信诈骗转移涉诈资金的风险信号，不法分子正是利用您开通的pos机收款渠道将赃款洗白。

第三，银企联合加强沟通，共同筑牢风险防线

为保护您的资金安全，我行将针对异常交易特征的对公开户及pos机收单业务开展身份识别、经营场景实地核查、存量客户不定期回访等工作，持续加强沟通与协作，共同阻断“pos机收款→对公账户转出”的风险链条。

第四，定期核查账户流水，重点关注异常交易特征

建议您定期登录企业网银，重点关注以下异常交易特征：

通过pos机集中收款后，短时间内通过网银转账分散转出至多个个人账户、深夜或非营业时间出现pos机刷卡交易、出现与自身业务无关的陌生资金进出。

如发现上述情况，请第一时间联系我行客服95580或拨打110报警。如掌握涉诈线索，也可通过我行客服热线或反诈中心举报。

守护金融安全

需要我们共同努力

邮储银行始终坚守金融安全底线，持续强化风险防控，全力守护客户资金安全。

我们也呼吁广大企业与社会公众提高风险防范意识，不租、不借、不卖对公账户，不租、不借、不卖pos机及收款码，不让自己的账户成为诈骗资金的“中转站”。

守住贵司账户安全，远离涉诈资金链，筑牢反诈风险防线，共建安全金融环境。