金融课堂丨五花八门“送钱”，树林、旱厕、涵洞，甚至无人机空中取钱…… -凯发k8娱乐官网app下载

随着技术升级和监管加强

公安机关对银行卡管控越来越严格

对洗钱犯罪的打击力度越来越大

涉诈资金很容易被止付冻结

然而

诈骗分子实施诈骗洗钱的手法

也在不断演变升级

从传统的线上转账转变为

“线上诈骗 线下取现”的模式

来转移涉诈资金

在刷单返利、虚假网络投资理财、冒充公检法等电诈案件中，诈骗分子通常在获取受害人信任后，以各种理由诱导受害人进行线下取现、购买黄金或其它易变现的贵重物品等操作，再通过跑腿、网约车、快递等方式将现金或财物直接交付给指定人员，甚至让受害人把现金藏到某个没有监控的地方，再派人取走，以此逃避资金监管和侦查打击。此类手法较线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。

近期

多地出现受害人被骗后，取出大额现金送至骗子指定的地方，后被对方安排人员拿走。 这些取现人员大多佩戴口罩、墨镜，遮挡面部，让人难以看清对方的真实面貌。

2025年3月，张某遭遇虚假投资理财诈骗，被对方拉进一个炒股qq群，并下载注册了某投资app，看到账户盈利后，按照对方要求，先后四次取现50余万，送到指定地点后，一名年轻男子戴着口罩、帽子到场将现金取走。

2025年6月底，庄女士遭遇冒充公检法诈骗，对方以其涉嫌洗钱犯罪为由，让其取现交给所谓的“国家鉴定中心”。庄女士按照对方要求，将取出的33万元送至乡镇医院南墙，后被一名背着双肩包的中年男子取走。

另外，送钱的地点五花八门，大多是避开监控的地点，比如农村路口的旱厕、田野里的涵洞，甚至是指挥无人机到风景区。